La Guardia Civil ha desarticulado una organización dedicada a las ciberestafas bancarias que habría defraudado más de un millón de euros a 43 víctimas de Aragón. La operación, denominada Ibermellow, se ha saldado con 29 detenidos y otras 57 personas investigadas en distintas provincias por delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal. Los agentes han recuperado 256.708 euros y han desmantelado un call center con capacidad para enviar más de 100.000 SMS fraudulentos cada hora.

Según ha informado la Guardia Civil, la investigación comenzó el pasado año a raíz de varias denuncias presentadas en Huesca, todas ellas relacionadas con un mismo método de engaño basado en las técnicas conocidas como smishing y vishing.

La primera fase de la estafa consistía en el envío masivo de mensajes que simulaban proceder de una entidad bancaria. En ellos se alertaba a los clientes de supuestos cargos de elevado importe y se facilitaba un número de teléfono para cancelar la operación.

Cuando la víctima contactaba con ese número, entraba en juego la segunda fase. Un falso empleado del banco realizaba una llamada telefónica y, mediante técnicas de ingeniería social y utilizando algunos datos personales de la víctima, conseguía que esta facilitara información o realizara operaciones bancarias. En algunos casos se efectuaban transferencias a cuentas controladas por la organización y en otros se contrataban préstamos personales cuyo dinero terminaba siendo desviado.

Las investigaciones atribuyen a la red un fraude superior al millón de euros. 25 víctimas residían en Huesca, 11 en Zaragoza y 7 en Teruel.

Un entramado de cuentas para ocultar el dinero

Los investigadores siguieron el recorrido de los fondos y comprobaron que el dinero era transferido sucesivamente entre distintas cuentas para dificultar su rastreo. Finalmente, parte del efectivo era retirado en cajeros de Barcelona, Madrid y Murcia.

La trazabilidad bancaria permitió identificar a numerosas personas que actuaban como mulas económicas, es decir, individuos que cedían sus cuentas o datos personales para recibir y mover dinero ilícito a cambio de una comisión. La organización también contaba con captadores de estas personas y con encargados de retirar el dinero.

La estructura estaba dirigida por los responsables del call center y los falsos gestores bancarios. El centro, desmantelado durante una primera fase desarrollada el pasado mes de marzo en Badalona, Terrassa, Carabanchel y Cartagena, disponía de 95 máquinas para el envío masivo de SMS, además de 365 tarjetas SIM y 176 tarjetas bancarias.

En los registros se intervinieron también 57.520 euros en efectivo, 70 teléfonos móviles y diversos artículos de lujo y documentación relacionada con la actividad delictiva.

La segunda fase permitió desarticular el entramado utilizado para blanquear el dinero y culminó con la detención o investigación de las personas que ejercían como mulas, captadores y extractores. En total, el operativo ha alcanzado a personas de 24 provincias.

La investigación ha sido desarrollada por la Unidad Orgánica de Policía Judicial y el Equipo Arroba de Huesca, con apoyo de distintas unidades de la Guardia Civil. Las diligencias han sido remitidas a los juzgados competentes de Aragón.

Cómo evitar caer en este tipo de estafas

La Guardia Civil recuerda que los usuarios deben desconfiar de los mensajes que alerten de supuestos problemas con sus cuentas bancarias y les pidan actuar con urgencia. Ante un SMS de este tipo, recomienda no acceder a enlaces ni instalar aplicaciones y comprobar la situación directamente desde la aplicación oficial del banco o mediante sus canales de contacto habituales.

Si se recibe una llamada en la que alguien se identifica como empleado de una entidad bancaria, lo recomendable es colgar y contactar con el banco a través de un número oficial. Ninguna entidad debería solicitar por teléfono contraseñas, códigos PIN o claves completas.

La Guardia Civil aconseja no devolver la llamada al número desde el que se ha recibido el contacto y acudir a la entidad bancaria si existen dudas sobre la autenticidad de la comunicación.

En caso de haber sido víctima de una estafa, se puede presentar denuncia en el acuartelamiento de la Guardia Civil más cercano o a través de su sede electrónica. También se puede solicitar asesoramiento al Equipo Arroba de la Comandancia de Huesca mediante el teléfono 062.